投資顧問(英文翻譯：Investment Adviser)，顧名思義就是擁有專業(yè)知識、為客戶提供投資建議獲取相應(yīng)報酬的專業(yè)人士。
　　
投資顧問是客戶在專戶理財(cái)服務(wù)中遇到的第一個服務(wù)者，他負(fù)責(zé)與客戶溝通并向客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)知識，幫助客戶達(dá)成投資理財(cái)目標(biāo)，需要與客戶進(jìn)行全面深入的溝通交流。
　　
投資顧問在為客戶提供服務(wù)的過程中需要為客戶提供充足的專業(yè)知識以及滿足客戶的投資理財(cái)需求。其崗位職責(zé)如下：
1.與客戶保持全面深入溝通
投資顧問引領(lǐng)客戶進(jìn)行投資理財(cái)，投資顧問與客戶的溝通交流貫穿于理財(cái)服務(wù)的始終，是聯(lián)系專戶理財(cái)團(tuán)隊(duì)與客戶之間的溝通橋梁。投資顧問與客戶保持全面深入的溝通，了解客戶的理財(cái)目的，為其制定符合要求的投資方案。
2.提供專業(yè)投資理財(cái)常識
當(dāng)客戶缺乏相應(yīng)的投資理財(cái)知識時，投資顧問需要向客戶解釋和灌輸理財(cái)知識和投資常識，向客戶解釋和幫助客戶理解投資機(jī)會以及投資過程中的一些誤區(qū)，幫助客戶理解、評價風(fēng)險。
3.全面的需求分析
投資顧問需全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、家庭基本情況、客戶的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶指定合適的理財(cái)投資目標(biāo)和方案，并將投資理財(cái)方案與客戶溝通，達(dá)成一致。
4.投資管理報告的解讀
每個客戶特定的投資組合在規(guī)定的期限內(nèi)都將生成一份投資管理報告，此報告包含客戶的投資組合在過去時間內(nèi)的業(yè)績、投資組合經(jīng)理對投資組合業(yè)績的評價與解釋以及在未來一段時間內(nèi)的投資環(huán)境的判斷。
投資顧問需幫助客戶解讀投資管理報告，幫助客戶了解投資組合的運(yùn)行狀況及業(yè)績表現(xiàn)，評價才投資組合是否符合客戶的既定目標(biāo)。
5.調(diào)整投資方案
投資顧問幫助客戶對上一年的投資方案作出評價，幫助客戶了解現(xiàn)在的投資環(huán)境以及投資方案是否符合目前的投資狀況，根據(jù)客戶的理財(cái)目的或者其他要求對投資方案作出調(diào)整，并得到客戶的認(rèn)可和同意。